В последние годы Объединённые Арабские Эмираты заняли ведущие позиции в регулировании цифровых активов. Для участников рынка, особенно тех, кто ведёт деятельность в Дубае, важно понимать, какие правила установлены, чтобы избежать административных санкций и построить бизнес на законной основе.
Кто регулирует рынок виртуальных активов в Дубае?
Регулирующим органом является Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA — Virtual Assets Regulatory Authority). Оно было создано в 2022 году на основании Закона №4 от 2022 года «О регулировании виртуальных активов в Эмирате Дубай» и работает под контролем Dubai World Trade Centre Authority.
Основная задача VARA — лицензирование, контроль и развитие рынка виртуальных активов. Юрисдикция VARA распространяется на все компании, работающие с виртуальными активами в Дубае, за исключением Международного финансового центра Дубай (DIFC), где действуют отдельные правила, установленные DFSA (Dubai Financial Services Authority).
Какие виды деятельности подлежат лицензированию?
Согласно официальному сайту VARA, лицензированию подлежат следующие виды деятельности:
Ведение деятельности без лицензии приравнивается к нарушению законодательства и влечёт за собой штрафы.
Какие штрафы предусмотрены за нарушение закона?
VARA обладает полномочиями по наложению штрафов и иных санкций в случае нарушений. Например:
Это закреплено в Rulebook: Enforcement and Fines Module, опубликованном VARA. VARA также может приостанавливать деятельность компаний, отзывать лицензии, а в отдельных случаях — передавать дело в суд.
Как компаниям действовать легально?
Что важно помнить при публикации информации?
В соответствии с законом, даже информационные публикации, если они содержат «советы» или могут восприниматься как финансовые рекомендации, требуют лицензии или чёткой юридической оговорки.
Пример: если вы пишете, что «инвестиции в токен Х принесут доход 300%», не указав, что это не финансовая рекомендация и не предоставив источник — это может быть расценено как нарушение.
Кто регулирует рынок виртуальных активов в Дубае?
Регулирующим органом является Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA — Virtual Assets Regulatory Authority). Оно было создано в 2022 году на основании Закона №4 от 2022 года «О регулировании виртуальных активов в Эмирате Дубай» и работает под контролем Dubai World Trade Centre Authority.
Основная задача VARA — лицензирование, контроль и развитие рынка виртуальных активов. Юрисдикция VARA распространяется на все компании, работающие с виртуальными активами в Дубае, за исключением Международного финансового центра Дубай (DIFC), где действуют отдельные правила, установленные DFSA (Dubai Financial Services Authority).
Какие виды деятельности подлежат лицензированию?
Согласно официальному сайту VARA, лицензированию подлежат следующие виды деятельности:
- Биржевые услуги (Exchange Services)
- Услуги хранения и управления (Custody and Management Services)
- Услуги консультирования (Advisory Services)
- Услуги по передаче виртуальных активов (Transfer Services)
- Услуги по кредитованию виртуальных активов (Lending and Borrowing Services)
- Услуги по управлению инвестициями в VA (VA Management Services)
Ведение деятельности без лицензии приравнивается к нарушению законодательства и влечёт за собой штрафы.
Какие штрафы предусмотрены за нарушение закона?
VARA обладает полномочиями по наложению штрафов и иных санкций в случае нарушений. Например:
- За ведение незарегистрированной деятельности может быть наложен штраф до 10 миллионов дирхамов(порядка $2.7 млн).
- За размещение ложной информации — штраф до 200,000 AED.
- За несоблюдение условий лицензии или отказ предоставить документы — штрафы от 50,000 AED и выше.
Это закреплено в Rulebook: Enforcement and Fines Module, опубликованном VARA. VARA также может приостанавливать деятельность компаний, отзывать лицензии, а в отдельных случаях — передавать дело в суд.
Как компаниям действовать легально?
- Оцените, подпадаете ли вы под регулирование VARA. Даже если вы не работаете с токенами напрямую, но предоставляете смарт-контракты, кошельки, платформы P2P или услуги хранения — вы можете подпадать под регулирование.
- Пройдите регистрацию и лицензирование через платформу VARA. Это включает подачу бизнес-плана, описания продукта, процедуры AML/KYC, IT-инфраструктуры и команды.
- Соблюдайте все требования по комплаенсу. У VARA есть жёсткие нормы по борьбе с отмыванием денег (AML), защите данных и безопасности операций.
- Консультируйтесь с юристами и специалистами по регуляторным вопросам, особенно если вы размещаете контент на сайте или соцсетях, связанный с криптовалютами.
Что важно помнить при публикации информации?
В соответствии с законом, даже информационные публикации, если они содержат «советы» или могут восприниматься как финансовые рекомендации, требуют лицензии или чёткой юридической оговорки.
Пример: если вы пишете, что «инвестиции в токен Х принесут доход 300%», не указав, что это не финансовая рекомендация и не предоставив источник — это может быть расценено как нарушение.
Вывод
ОАЭ создают благоприятную, но строго регулируемую среду для работы с виртуальными активами. Любая деятельность в этой сфере требует чёткого соблюдения правил, получения лицензии и аккуратной юридической коммуникации. Если вы работаете или планируете работать в криптоиндустрии в Дубае, сотрудничество с VARA — обязательное условие для легальной и успешной работы.
ОАЭ создают благоприятную, но строго регулируемую среду для работы с виртуальными активами. Любая деятельность в этой сфере требует чёткого соблюдения правил, получения лицензии и аккуратной юридической коммуникации. Если вы работаете или планируете работать в криптоиндустрии в Дубае, сотрудничество с VARA — обязательное условие для легальной и успешной работы.
Чтобы быть в курсе последних новостей, аналитики и практических советов о виртуальных активах, налогах и бухгалтерском учете, подписывайтесь на наши социальные сети:
Инстаграмм: https://www.instagram.com/marina_dyachenko_probiz/?igsh=anowOXVreDlxaHYx#
Телеграмм: https://t.me/+-SWy4iDyddQ1YjIy
Яндекс Дзен: https://dzen.ru/id/62ece8d5de387c20ac0c8f10?share_to=link
VC.Ru: https://vc.ru/u/1384013-sid-group
Ютуб: https://www.youtube.com/channel/UCjLX7nrqTIJjXWsKFVGpHAw
