📌 С 1 января 2026 года в полную силу вступает Федеральный декрет-закон №6 от 2025 года, кардинально усиливший требования KYC и AML:
- банки обязаны подтверждать реальное экономическое присутствие (Economic Substance),
- получать прозрачные данные о конечных бенефициарах (UBO) в режиме реального времени
- проводить углублённую проверку источника средств, особенно для
- высокорисковых секторов (крипто, золото, недвижимость).
Отныне ЦБ ОАЭ выступает как мегарегулятор, а банки несут солидарную
ответственность за нарушения клиентов — что делает комплаенс не опцией, а
условием выживания бизнеса.